これを、手元に。
はじめる前に用意するもの
- 架空化した入金・支払予定
- 期首の資金と日付
- まだ分からない金額や時期
入力先は普段使う対話型AI。サービスの利用条件・料金・情報の扱いを確かめ、初回は架空の情報で試します。
いっしょに、進めましょう。
やってみる手順
- 01
出発点の残高を確かめる
基準日を決め、事業で使える現金・預金を手元の記録と照合します。口座間の移動を収入として二重に数えず、生活用のお金等と混ざる部分は要確認にします。通帳画像や口座番号はへ渡しません。
たとえば。仮想例：11月初に35万円、10日に仕入25万円、20日に給与20万円を支払い、30日に40万円を回収する想定なら、月末残高は30万円でも20日に10万円不足します。これは日付の重要性を示す架空の計算で、入金の前倒しや借入を実行する提案ではありません。
- 02
入金日と支払日を一行ずつ並べる
日付、内容、入金、出金、確定・見込み、確認資料を記入します。請求した売上と実際の入金を分け、給与、税、家賃、返済等も手元で確認します。日付不明や金額不明をゼロで埋めません。
- 03
日付順の残高を計算する
前の残高に入金を足し、出金を引きます。見込みの入金は確定分と区別し、まだ入っていない日に使えるお金へ含めません。不足が出る日と、資料がそろっていない項目に印を付けます。
- 04
相談メモを一枚にする
いつ、いくら不足する見込みか、何が未確定か、どの資料を確認したかを書きます。「不足日までに何を準備すべきか」等の質問をまとめます。に借入先、審査の見込み、支払の優先順位を決めさせません。
- 05
公的な相談窓口を確認する
よろず支援拠点は何度でも無料の経営相談を案内しています。全国一覧から地域の公式窓口を探し、予約方法と必要資料を確認します。表が完成しなくても、不明点を残したメモで早めに相談します。
ここをコピーして、AIへ。
［角かっこ］の中を、ご自身の条件へ。ここで書き換えてからコピーできます。
使う場所がまだなければ、ChatGPTの公式サイト ↗などへ。使うAIの新しい会話の入力欄に貼り付けます。すでに使っている対話型AIでも試せます。利用条件・料金・回数の制限は提供元で確認してください。
入力内容は、この操作でJPMや外部AIへ送信されません。
出てきたら、ここを見る。
できたものを、確かめよう。
持ち帰るものは入出金予定表と「不足する日／金額／未確認／窓口への質問」のメモです。 これは手順の完成形の例で、実際にを操作して得た結果の記録ではありません。
- 入金日と売上計上を混同していない
- 残高と計算を元の資料で照合した
- 不足日と、公的窓口へ聞くことを整理した
使える条件と、確認した範囲
- 表は事務整理の補助です。会計・税務や支払義務、資金調達の判断は扱いません。公的相談の利用で融資や資金確保が決まるわけではなく、受付方法等は各窓口へ確認が必要です。
確認の範囲
公式・公的な一次資料の本文を確認したJPM独自の手順案。外部AIでの実行・効果は未確認。仮想例は実顧客や実績ではありません。
出典
一次資料の本文確認：。出典の機能や一般原則と、JPMの手順・仮想例を分けて掲載しています。
- 日本政策金融公庫 国民生活事業：資金繰り表 記入例（公開PDFの旧様式） ↗
出典日：発行日は本文で確認できず。平成表記の旧様式。ファイル名の数字から日付を推定しない。 期首残高、実績と予定、売掛金回収、支出、財務収支、翌月繰越を分けて記入する表。売上予測と回収額の予測は別。 現行申込用様式としての利用を勧めない。月次表では月中の不足を見落とし得るため、記事の日別表はJPM独自の補助整理。融資可否の判断根拠ではない。
- 日本政策金融公庫：各種書式ダウンロード 小規模事業者／個人事業主の方【国民生活事業】 ↗
出典日：公開・更新日を本文で確認できず。 確認時点の公式ページに資金繰り表・簡易版・記入例へのダウンロード導線がある。 現行記入例等へのリンク先はxlsxで、web本文表示の非対応によりセルの中身は未確認。S10の旧PDFと現行Excelが同一内容とは扱わない。
- 中小企業基盤整備機構 よろず支援拠点全国本部：よろず支援拠点・生産性向上支援センターとは ↗
出典日：公開・更新日を本文で確認できず。 国が全国に設置した経営相談所で、中小企業・小規模事業者が何度でも無料で相談でき、相談内容に応じた支援機関紹介も行うと説明。 相談の無料性は窓口の案内。資金の支給・融資決定・紹介先の役務無料を保証しない。予約方法等は各拠点の公式案内で確認する。
- 中小企業基盤整備機構 よろず支援拠点全国本部：全国のよろず支援拠点・生産性向上支援センター一覧 ↗
出典日：公開・更新日を本文で確認できず。 都道府県ごとに拠点の公式ページへ進める。 全拠点の個別ページ、当日の空き状況、受付時間、必要資料は未確認。予約や問い合わせの送信はしていない。
- 個人情報保護委員会：生成AIサービスの利用に関する注意喚起等 ↗
出典日：令和5年6月2日。 入力する個人情報の利用目的の範囲、機械学習への利用等、出力の不正確さ、利用規約やプライバシーポリシーの確認に言及。 公的資料は全ての機密情報の一律入力禁止を定めたものではない。この記事の『公開済み情報または完全な架空データのみ』は初心者用のJPM編集ルールである。
- 個人情報保護委員会：クラウドサービスで提供されている生成AIサービスに関して個人データをプロンプトに入力するに当たり留意すべき点は何か。 ↗
出典日：公開・更新日を本文で確認できず。 利用目的に必要な範囲内であることや、個人データが機械学習に利用されないこと等を十分確認するよう案内。 学習不使用の設定だけで入力が常に適法・安全になるとは説明していない。記事は実データの入力許可や個社の法的判定を行わない。